0 1
健康与意外保障
围绕家庭主要收入来源、长辈及子女等关键成员，系统梳理医疗、重疾与意外风险，夯实家庭保障底层结构。
业绩荣誉
以长期服务数据、行业荣誉与团队管理成果，呈现可验证的专业价值
52.93亿保障配置规模
构建家庭风险屏障
构建家庭风险屏障
12年专业服务年限
持续深耕寿险规划
持续深耕寿险规划
7223位累计服务客户
覆盖多元家庭结构
覆盖多元家庭结构
275.93万累计理赔支付
承接保单服务价值
承接保单服务价值
誉
国际保险荣誉体系认可
连续多年获得华人保险国际IDA主管白金奖、金奖及铜龙奖，体现客户经营与团队管理综合实力。
峰
高峰会与五星级讲师
多次入选公司高峰会、精英俱乐部与领军经理人荣誉体系，荣膺星级导师团五星级讲师。
管
300人以上团队管理经验
从一线服务到区域总监，持续建设团队经营、客户服务与业务管理的复合能力。
专业服务
围绕家庭责任、资产安全与长期现金流，建立结构清晰、边界明确、可持续执行的保障方案
0 2
养老与教育规划
结合家庭生命周期、资产结构与现金流节奏，统筹教育金、养老金及长期储备，为关键阶段预留稳健空间。
0 3
保单与理赔服务
围绕保单盘点、资料准备、流程跟进与权益确认，建立持续服务机制，推动保障责任依法依约落实。
1
需求诊断
深度了解家庭结构、收支状况与现有保障，明确核心风险点
2
方案定制
基于诊断结果，设计结构化的保障架构与优先级方案
3
落地执行
协助投保、核保与保单确认，确保方案准确落地
4
长期陪伴
保单年检、理赔协助与方案动态调整，持续服务
客户见证
每一份方案背后，都是一个家庭从不确定到安心的真实转变
企业主家庭
杭州 · 三口之家 · 年收入80万+
家庭收入高度依赖企业经营，现有保障以短期理财险为主，重疾和寿险覆盖严重不足。
重新梳理保障架构，补齐320万重疾与定期寿险缺口，建立家庭风险隔离机制。
双职工家庭
温州 · 四口之家 · 年收入45万
夫妻均有单位社保，但子女教育金与养老储备缺乏系统规划，保单分散无人管理。
建立教育金+养老金双轨储备方案，整合6份存量保单，年节省保费2.8万。
高净值客户
宁波 · 家族企业 · 资产千万级
资产结构单一，缺乏税务规划与代际传承安排，家族成员保障各自为政。
搭建家族保障体系，通过终身寿险+年金+保险金信托架构实现资产安全隔离与有序传承。
成长履历
从一线客户经营到区域团队管理，持续沉淀专业能力、组织经验与服务标准
2016年全市团队增员前十强
2018年省公司"国寿百强主管"
2020年导师金萃奖
2021年省公司高峰会百年鑫耀铜奖
2023年国际龙奖IDA主管白金奖
精英高峰会2023年领军经理人奖
2024年荣获领军总监奖
2024-2025年国际龙奖IDA主管金奖
2014年4月
加入中国人寿
立足客户经营一线，建立保险规划、需求分析与长期服务基础。
2015年
晋升组经理
开启团队管理职责，并连续3年获得华人保险国际IDA铜龙奖。
2016年
晋升处经理
获得首年期交三级国寿勋章，团队经营与服务品质持续提升。
2023年
晋升资深处经理
获得IDA主管白金奖，推动团队发展至300人以上规模。
2024年
晋升区域总监
持续推进客户服务体系、团队建设与专业化经营能力升级。
背靠央企寿险平台
依托中国人寿的品牌实力、服务网络与综合金融资源，为长期保障服务提供稳健支撑
77年
与共和国同龄
长期稳健经营，是国家金融体系的重要组成部分。
8.57万亿
总资产规模
雄厚资本实力，为长期承保能力与持续服务能力提供支撑。
99.7%
获赔率
以专业理赔服务承接保障承诺，持续提升客户权益落实效率。
8874亿
年度保费收入
业务规模稳居行业前列，覆盖超3.27亿份有效保单。
128.77%
核心偿付能力
高于监管要求，体现持续稳健的风险抵御与偿付能力。
AAA
连续8季度最高评级
体现稳健的风险管理水平与长期经营能力。
一份长期保障方案，既要评估产品责任与利益演示，也要审视承保主体的稳健经营、服务连续性与合同履约能力。
常见问题
在咨询前，您可能想了解的一些问题
已经有保单了，还需要做保障诊断吗？
很有必要。很多家庭的保单是零散购买的，可能存在保障缺口、重复投保或受益人设置不当等问题。一次系统化的保单盘点，能帮您清晰了解现有保障的真实覆盖情况。
咨询是免费的吗？
首次需求诊断与方案沟通完全免费，没有任何费用或购买压力。只有在您充分认可方案并决定投保后，才会进入正式的保单服务流程。
我的个人信息会被泄露吗？
所有客户信息严格保密，仅用于保障需求分析与方案设计。我们遵守行业信息安全规范，绝不向任何第三方泄露您的隐私数据。
不在同一个城市也能服务吗？
可以。线上咨询+远程服务已非常成熟，保单投保、保全变更等流程均可线上完成。全国客户均可享受同等专业标准的服务。
买了保险之后，后续服务怎么保障？
我们提供保单年检、理赔协助、保全变更等长期持续服务。每年主动回顾您的保障状况，确保方案始终匹配您的家庭变化与需求。
为家庭建立系统保障架构
如需完善家庭保障体系，或对现有保单进行专业盘点，可从一次结构化需求分析开始。
页面信息依据所提供资料整理。具体保险责任、利益演示及服务事项，请以正式合同、公司说明和监管要求为准。